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2013-06-28

文/侯继勇

2013年6月25日,笔者通过金山网络相关部门负责人确认,金山软件与腾讯两家公司分别与金山网络达成股份认购协议,二者将斥资5220万美元认购金山网络的B系列优先股。

金山软件(HK:3888)公告显示,TCH(腾讯全资子公司)、金山软件、KIS(金山网络)三方于23日签署了一项购股协议,根据购股协议,腾讯出资4698万美元,金山软件出资约522万美元购买金山网络增发股份约10%。根据此协议,此轮融资对金山网络估值超过5亿美元。

协议同时授予FaX(股份由金山网络CEO傅盛、金山网络CTO徐鸣两位共同创始人持有)有权在两年内出售约930万美元的股份。

金山软件和腾讯两家公司,交易完成后,腾讯成为金山网络仅次于金山软件的第二大股东。

根据协议内容,此轮投资完成后,金山软件、腾讯及金山网络管理层将各持金山网络约54%、18%及13.5%的股权。腾讯成为金山网络仅次于金山软件的第二大股东。

这是腾讯第二次投资金山网络,2011年7月,腾讯与经纬创投以1860万美元购得金山网络1.024亿股优先股。当时腾讯与经纬对金山网络的估值为1.63亿美元。

制衡360

马化腾为何如此看重金山网络?“目的还是在于制衡360”,一相关人士这样分析。

马化腾投资金山网络有两个原因,一是腾讯在互联网基础应用领域(比如安全、浏览器等,这些产品、服务与即时通讯一样,是某种意义上的互联网基础设施)成为重要参与者;二是不能让腾讯之外的一家公司,特别是360这样的竞争对手获得垄断地位,如果腾讯无法阻止垄断,则与另一伙伴结为同盟,打破行业第一的垄断地位。

即时通讯、搜索、浏览器、安全是未来互联网(包括移动互联网)领域最重要的基础服务,在即时通讯方面,QQ、微信处于垄断地位;在搜索领域,是百度与360的地盘。

在中国PC浏览器领域,排在前8位的厂商分别是IE(微软)、360浏览器、搜狗浏览器、safari(苹果)、chrome(谷歌),腾讯QQ浏览器、猎豹浏览器、傲游浏览器。腾讯QQ浏览器、猎豹浏览器占有率分别约为1.9%与3.24%,合计约5.14%,超过谷歌的3.46%,可以追赶苹果safari。追赶苹果safari不是腾讯的目标,其目的是快速发展制约360,市场老二的360目前的市场份额约为26.88%。

在移动浏览器领域,腾讯与360激战正酣,金山网络则刚刚于6月19日推出猎豹浏览器的手机版。

在安全领域,PC端360的装机量是4亿,金山网络的装机量是1.55亿,市场已由两家公司垄断;在手机端,排在前两位的分别为腾讯、360,金山网络排第三,谁是第一则尚无定论。

在腾讯、360、金山网络组局的互联网基础应用的三国大战中,金山网络是最弱的一极,但对于腾讯来说,却是最好的战略合作伙伴。因为新仇旧恨,360与金山网络不可能为同盟。

投资互联网基础应用,避免QQ保镖这类产品再现江湖,这是马化腾从“3Q大战”中获得的教训。

左右互博

为什么投资与腾讯公司业务相冲突的业务?这是外界对马化腾投资金山的第二个疑问。

上述相关人士认为,马化腾过去三年投了很多与腾讯相冲突的业务,微信的成功则使马化腾相信这种策略的正确性:对于一个新业务,从腾讯肌体上分蘖,或不如重新投资一个公司,或者新团队有效。微信是个意外,马化腾现在要复制这个意外。

互联网分析师孙永杰此前与笔者曾谈及:如果依赖手机QQ而没有广研院的微信,移动端的即时通讯市场不会是属于手机QQ的,而是属于其他公司,比如雷军的米聊。

在互联网基础应用的争夺战中,另一玩家是百度,百度CEO李彦宏与马化腾有类似的想法,即投资金山网络组成联盟,从战略上遏制360。去年底,有消息称李彦宏将投资金山网络,估值也在5亿美元左右。今年初,有消息称:金山管理层甚至已经接受了百度的投资。

消息人士透露:作为股东之一的腾讯对于百度入股有异议,愿意自己追回投资。

投资金山网络还有另一好处,即与另一大佬雷军建立更近的关系。2011年7月,金山软件与腾讯宣布合作,腾讯9亿港元战略投资金山软件,获15.68%股权。

2013年4月,金山软件董事会主席雷军将斥资1.9亿港币收购腾讯所持2.5%的金山股份,个人持股升至14.89%,腾讯持股比例则由15.19%降至12.7%。此举的意义是,腾讯将第一大股东的位置拱手让给了雷军,以打造金山网络、金山软件、小米、腾讯的“亲密圈子”。

感谢关注侯继勇同学的微信公众账号i播(iBroadcast).

2013-06-25

文/侯继勇

6月13日,阿里集团旗下支付宝低调推出余额增值服务。这项服务被定名为“余额宝”。通过余额宝,用户在支付宝网站内就可以直接购买货币基金等理财产品并获得收益。

余额宝首期支持天弘基金的增利宝货币基金,支宝付称“这是天弘基金为支付宝用户量身定制的一款基金产品”。“余额宝”内资金仍可以同时用于网上购物、转账和缴费。

支付宝方面人士表示,支付宝对余额宝还提供了被盗全额补偿的保障,确保用户资金万无一失。

余额宝引来了一地口水,围绕余额宝的争论包括:余额宝是对银行活期存款业务的革命?余额宝是不是高收益?余额宝有没有政策风险,会不会遭遇监管机构的遏制?

从支付宝到余额宝,马云布局了十年。此前,阿里小微金融产品已经覆盖支付、小贷、担保、保险等各个领域。支付宝推出余额宝,意味着阿里在金融领域再下一城,开始介入理财领域。

马云无意之间做了支付宝。马云多年前接受笔者采访时这样回忆支付宝的诞生:阿里巴巴只想做电子商务,银行事情由银行去做;但银行不做互联网支付,阿里巴巴只能自己做了。

近日,马云有句话在网上广为流传:如果他们(银行)不改变,我们将改变他们(银行)。这句话的背景是:2011年9月马云在一次会议上讲到中小企业创业难,融资难的问题,讲到阿里将通过阿里集团的小额贷款业务为中小企业打造公平的创业环境。

至今银行并没有因为这话做出相应改变,这就给阿里集团的小额贷款业务留下了巨大的空间。

这一次传统银行会做何反应,马云推出的余额宝与当年的支付宝,小额贷款会面临不同的结局?

革银行的命

支付宝提供的资料显示:支付宝早在2012年5月份就获得了证监会颁发的基金第三方支付牌照,此后支付宝一直和各家基金公司保持密切沟通,探索适合互联网需求的基金产品和支付方式。

余额宝上线获得支付宝用户的追捧。支付宝提供的数据显示,余额宝的用户数截止6月18日晚上9点30分已经突破100万,这距离余额宝上线还不到6天时间。可以预计,依托支付宝的用户基础,余额宝还有很大的增长空间。支付宝官网信息显示,截至2012年12月,支付宝注册账户逾8亿,日交易额峰值超过200亿元人民币,日交易笔数峰值达到10580万笔。

与“6天获得用户100万”形成鲜明对比的是,来自中国证券登记结算有限责任公司的数据显示,截止2012年12月31日,国内所有个人有效基金账户数为7630.14万户。

“余额宝”描述的前景充满诱惑:目前国内货币基金的年化收益率普遍在3%至4%,而活期存款的年收益只有0.35%。简单来说,同样一万元,通过活期存款一年的收益只有35元,而如果通过余额宝一年的收益可以达到300元至400元左右,收益比活期高出近十倍。

对于支付宝用户来说,诱惑不止于此,还提供了一个“屌丝理财”的机会。6月17日,小微金服集团国内事业群总裁樊治铭接受笔者采访时表示,余额宝能为更多普通人参与基金理财。来自中国证券投资基金业协会和中国证券登记结算有限责任公司的数据显示,平均每个基金账户的投资金额达到7.5万元。

并不是所有人都有能力拿出7.5万元用于投资,通过互联网,所有人都可以参与理财。支付宝提供的数据显示,目前支付宝用户中,21岁至25岁的人群占比最高,达到30%,25岁至30岁的人群占28%。占支付宝用户一半的年轻用户绝大部分缺乏投资理财经验,是此款产品的重点关注人群。

余额宝另一亮点是T+0支付融入客户消费场景,用户在赚到钱的同时,丝毫不影响享受支付宝所有支付体验。现在货币基金最快赎回是T+1到账,开放式理财产品能够T+0,但短期收益比余额宝少很多,起购点多为五万。

对于支付宝来说,至少有两方面的好处。一是降低备付金规模,根据《支付机构客户备付金存管办法》,备付金规模正在给支付宝注册资本金带来压力。推出“余额宝”后,用户将钱从支付宝转入“余额宝”,是进行货币基金的购买,钱由基金管理,收益是投资收益,与支付宝有了区隔,可以降低支付宝备付金的比例。

二是吸引更多闲散资金涌向支付宝。因为“余额宝”内的资金能随时用于网上购物、支付宝转账等支付,其所获收益又比银行活期存款更高。

与银行活期存款相比有更高收益,从支付宝的角度看,用户从无收益到有收益;从货币基金的角度看,支付宝和货币基金的结合,解决了一个很大的问题:货币基金的支付功能。独立互联网分析师认为这是互联网金融领域的一大创新,将对现有银行业形成冲击。

信海光认为:银行业应该反思,自己为什么不能推出类似余额宝这样高流动性、高收益的理财新产品?是不能做,还是不愿做?信海光认为余额宝暴露了银行的暴利空间。

全线布局

2003年,马云携1亿成立淘宝,同年马云为了解决网购的信用问题,被迫成立支付宝支持淘宝网络购物的发展。这是支付宝成立的故事版本之一,这一故事成为阿里集团涉入金融领域的起点。

阿里集团内部留传一个段子:银联会议中心外的嘉宾墙上有马云的照片,马云做支付宝之前(2003年以前)特意去银联讲了一通互联网支付,发现底下(中国银联员工)没有什么反应。回去马云就和员工说:他们完全不懂,大家还是自己干吧。

段子或者只是段子,现在的结果是,十年之后的“支付宝”成为挑战现存金融格局的产品。

支付宝也是淘宝早期发展的功臣。2004年前,电子商务前三还没有淘宝的位置,从2004年2月开始,淘宝以每月768.00%的速度上升到仅次于eBay易趣的第二位;在支付宝推出1年后,淘宝排名已经超过eBay易趣位居第一。

支付宝是马云涉足于互联网金融的第一颗棋子,马云接下来开始布局互联网金融的第二颗棋子。

2007年,胡晓明(现任阿里集团副总裁)牵头组建了一支不到10个人的团队,和中国建设银行合作为阿里巴巴B2B商家提供贷款。阿里巴巴向银行提供自己平台的企业信息,银行为企业提供贷款,办公地点设在阿里巴巴B2B所在的滨江园区。合作持续了大约4年,后来双方渐行渐远,2011年4月彻底分道扬镳。

也就是在那一年,马云说了一句话:如果他们(银行)不改变,我们来改变他们(银行)。

阿里巴巴同时进行多手准备。与建行分手前后的2010年和2011年,阿里巴巴分别在浙江杭州和重庆注册了两家资本金分别为6亿元和10亿元的小额贷款公司,并向其平台上的商家发放贷款。这两家公司成为阿里金融最初的业务主体。有趣的是,阿里金融有业务、有团队,却没有注册成立,即从来没有作为一家公司在法律意义上存在过。

与阿里巴巴分手,建设银行也另有图谋,开始自己做起了电商,其电子商务平台“善融务”2012年6月上线,截至2012年底,总销售额达到35亿元。

阿里金融利用阿里巴巴B2B、淘宝网、支付宝等平台上积累的客户信用和行为数据,结合大数据和云计算等技术开发出了新的微贷技术,宣称自己以互联网的思维让小微企业的信用真正具备价值。

这一模式获得了成功,阿里金融公关负责人王彤表示,从2010年4月阿里巴巴在浙江成立小贷公司到2012年底,阿里金融累计为超过20万家客户提供了融资服务,累计贷款总额超过500亿元,其中淘宝和天猫上的卖家占多数。

今年2月22日,支付宝、阿里金融低调进行重组,方法是先合后拆:支付宝、阿里金融两家公司合并,然后分拆为四个事业群,分别是共享平台事业群、金融事业群、国内事业群、国际业务事业群。原支付宝被分拆至共享平台事业群、国内业务事业群、国际业务事业群,原阿里金融被分拆至共享平台事业群,金融事业群。

合并后的新公司名为阿里小微金融集团,王彤透露,新公司(小微金融集团)目前还在筹建之中。

此外,阿里集团还有另一块金融资产,即由阿里巴巴的马云、中国平安的马明哲、腾讯的马化腾联手设立的众安在线财产保险公司,主营业务为网络保险业务,目前已走完监管审批流程。

大数据金融

推出余额宝之后,阿里集团旗下金融业务已经包括支付、融资、保险、担保、理财。未来呢,会不会成为一个覆盖银行、保险、券商、基金、小贷公司等所有金融机构的巨型数据和信用平台?

整体的阿里金融是什么?阿里集团与马云从未对外面正式回答。答案仍然是大数据。

2003年,阿里巴巴发展支付宝,以支付宝这种本质上的互联网信托交易模式,支撑淘宝网购市场的发展,淘宝建立了市场,服务了商家和用户,换来了支付宝对市场数据的垄断。此后整个银行业在互联网上失去了实体社会中基于双向资金流信息带来的平台地位,开始被边缘化和工具化。

随后快捷支付为支付宝这样的第三方支付平台获得用户数据提供了便利:电子银行核对个人信息、账户信息、支付信息三者后,即可扣款,这就为支付宝及类似互联网支付公司搜集付款人信息提供了可能。

现在阿里知道谁买了什么,有买方的信息,又有卖方的信息,放贷吸储开始诱惑阿里集团,无论小额贷款,还是余额宝都有了生存的基础。未来的阿里巴巴是什么?马云现在旗下业务分三块,分别是大数据电商(阿里集团),大数据金融(小微金融集团),大数据物流(菜鸟物流),业务领域不一样,一样的是以大数据基础。

未来的阿里巴巴都是以服务用户获得数据,大范围掌握实体社会和虚拟社会上买卖双方的数据,然后以这些数据为生产资料进入不同的业务领域,现在是商业、金融、物流,未来可能更多。

传统银行能否复制阿里金融的模式?数据贷款模式的本质用数据挖掘信用,传统贷款以担保,有形资产抵押做背书。数据挖掘的基础是数据采集能力,淘宝、天猫、支付宝是阿里集团数据采集平台,银行并不具备这样的能力。

阿里金融提供的数据显示,截止12年底,仅在阿里巴巴中国站就有5200万注册会会员,企业会员800万,65万国际诚信通会员。支付宝提供的最新数据显示,支付宝注册账户突破8亿,日交易笔数峰值达到1亿零580万笔。2012年6月,入驻天猫企业超过6万家;淘宝卖家超过700万家。

作为筹备中的阿里小微金融服务集团数据平台负责人冯春培,此前接受媒体采访时表示:“数据到底是什么角色?是“生产资料”,让这个数据融入到我们的业务和产品这个流程里面去,数据和业务就像两个齿轮,能扣在一起转。当我们对数据的挖掘和理解越来越强,最终数据不仅可以产生价值,还可以直接催生产品,比如阿里金融的一些数据,我们把它定义为生产资料。”

一切刚刚开始,阿里大数据金融还在路上。

2013-06-24

文/侯继勇 (21世纪网-《21世纪经济报道》)

6月13日,阿里集团旗下支付宝低调推出余额增值服务。这项服务被定名为“余额宝”。通过余额宝,用户在支付宝网站内就可以直接购买货币基金等理财产品并获得收益。

余额宝首期支持天弘基金的增利宝货币基金,支宝付称“这是天弘基金为支付宝用户量身定制的一款基金产品”。“余额宝”内资金仍可以同时用于网上购物、转账和缴费。

支付宝方面人士表示,支付宝对余额宝还提供了被盗全额补偿的保障,确保用户资金万无一失。

余额宝引来了一地口水,围绕支付宝的争论包括:余额宝是对银行活期存款业务的革命?余额宝是不是高收益?余额宝有没有政策风险,会不会遭遇监管机构的遏制?

从支付宝到余额宝,马云布局了十年。此前,阿里小微金融产品已经覆盖支付、小贷、担保、保险等各个领域。支付宝推出余额宝,意味着阿里在金融领域再下一城,开始介入理财领域。

马云无意之间做了支付宝。马云多年前接受采访时这样回忆支付宝的诞生:阿里巴巴只想做电子商务,银行事情由银行去做;但银行不做互联网支付,阿里巴巴只能自己做了。

近日,马云有句话在网上广为流传:“如果他们(银行)不改变,我们将改变他们(银行)。”这句话的背景:2011年9月马云在一次会议上讲到中小企业创业难,融资难的问题,讲到阿里将通过阿里集团的小额贷款业务为中小企业打造公平的创业环境。

至今,银行并没有因为这话做出相应改变,这就给阿里集团的小额贷款业务留下了巨大的空间。

这一次传统银行会做何反应,马云推出的余额宝与当年的支付宝,小额贷款会面临不同的结局?

革银行的命?

支付宝提供的资料显示:支付宝早在2012年5月份就获得了证监会颁发的基金第三方支付牌照,此后支付宝一直和各家基金公司保持密切沟通,探索适合互联网需求的基金产品和支付方式。

余额宝上线获得支付宝用户的追捧。支付宝提供的数据显示,余额宝的用户数截至6月18日晚上9点30分已经突破100万,这距离余额宝上线还不到6天时间。可以预计,依托支付宝的用户基础,余额宝还有很大的增长空间。支付宝官网信息显示,截至2012年12月,支付宝注册账户逾8亿,日交易额峰值超过200亿元人民币,日交易笔数峰值达到10580万笔。

与“6天获得用户100万”形成鲜明对比的是,来自中国证券登记结算有限责任公司的数据显示,截至2012年12月31日,国内所有个人有效基金账户数为7630.14万户。

“余额宝”描述的前景充满诱惑:目前国内货币基金的年化收益率普遍在3%至4%,而活期存款的年收益只有0.35%。简单来说,同样一万元,通过活期存款一年的收益只有35元,而如果通过余额宝一年的收益可以达到300元至400元左右,收益比活期高出近十倍。

对于支付宝用户来说,诱惑不止于此,还提供了一个“屌丝理财”的机会。6月17日,阿里小微金融集团国内事业群总裁樊治铭接受本报记者采访表示,余额宝能为更多普通人参与基金理财。来自中国证券投资基金业协会和中国证券登记结算有限责任公司的数据显示,平均每个基金账户的投资金额达到7.5万元。

并不是所有人都有能力拿出7.5万元用于投资,通过互联网,所有人都可以参与理财。支付宝提供的数据显示,目前支付宝用户中,21岁至25岁的人群占比最高达到30%,25岁至30岁的人群占28%。占支付宝用户一半的年轻用户绝大部分缺乏投资理财经验,是此款产品的重点关注人群。

余额宝另一亮点是T+0支付融入客户消费场景,用户在赚到钱的同时,丝毫不影响您享受支付宝所有支付体验。现在货币基金最快赎回是T+1到账,开放式理财产品能够T+0,但短期收益比余额宝少很多,起购点多为5万元。

对于支付宝来说,至少有两方面的好处。一是降低备付金规模,根据《支付机构客户备付金存管办法》,备付金规模正在给支付宝注册资本金带来压力。推出“余额宝”后,用户将钱从支付宝转入“余额宝”,是进行货币基金的购买,钱由基金管理,收益是投资收益,与支付宝有了区隔,可以降低支付宝备付金的比例。

二是吸引更多闲散资金涌向支付宝。因为“余额宝”内的资金能随时用于网上购物、支付宝转账等支付,其所获收益又比银行活期存款更高。

与银行活期存款相比有更高收益,从支付宝的角度看,用户从无收益到有收益;从货币基金的角度看,支付宝和货币基金的结合,解决了一个很大的问题:货币基金的支付功能。独立互联网分析师信海光认为,这是互联网金融领域的一大创新,将对现有银行业形成冲击。

信海光认为,银行业应该反思,自己为什么不能推出类似余额宝这样高流动性、高收益的理财新产品?是不能做,还是不愿做?信海光认为,余额宝暴露了银行的暴利空间。

十年的全线布局

2003年,马云携1亿元成立淘宝,同年,马云为了解决网购的信用问题,被迫成立支付宝支持淘宝网络购物的发展。这是支付宝成立的故事版本之一,这一故事成为阿里集团涉入金融领域的起点。

阿里集团内部流传一个段子:银联会议中心外的嘉宾墙上有一张马云的照片,马云做支付宝之前(2003年以前)特意去银联讲了一通互联网支付,发现底下(中国银联员工)没有什么反应。回去,马云就和员工说:他们完全不懂,大家还是自己干吧。

段子或者只是段子,现在的结果是,十年之后的“支付宝”成为挑战现存金融格局的产品。

支付宝也是淘宝早期发展的功臣。2004年前,电子商务前三还没有淘宝的位置,从2004年2月开始,淘宝以每月768%的成长速度上升到仅次于eBay易趣的第二位;在支付宝推出1年后,淘宝排名已经超过eBay易趣位居第一。

支付宝是马云涉足于互联网金融的第一颗棋子,马云接下来开始布局互联网金融的第二颗棋子。

2007年,胡晓明(现任阿里集团副总裁)牵头组建了一支不到10个人的团队,和中国建设银行合作为阿里巴巴B2B商家提供贷款。阿里巴巴向银行提供自己平台的企业信息,银行为企业提供贷款,办公地点设在阿里巴巴B2B所在的滨江园区。合作持续了大约4年,后来双方渐行渐远,2011年4月彻底分道扬镳。

也就是在那一年,马云说了一句话:如果他们(银行)不改变,我们来改变他们(银行)。

阿里巴巴同时进行多手准备。与建行分手前后的2010年和2011年,阿里巴巴分别在浙江杭州和重庆注册了两家资本金分别为6亿元和10亿元的小额贷款公司,并向其平台上的商家发放贷款。这两家公司成为阿里金融最初的业务主体。有趣的是,阿里金融有业务、有团队,却没有注册成立,即从来没有作为一家公司在法律意义上存在过。

与阿里巴巴分手,建设银行也另有图谋,开始自己做起了电商,其电子商务平台“善融务”2012年6月上线,截至2012年底,总销售额达到35亿元。

阿里金融利用阿里巴巴B2B、淘宝网、支付宝等平台上积累的客户信用和行为数据,结合大数据和云计算等技术开发出了新的微贷技术,宣称自己以互联网的思维让小微企业的信用真正具备价值。

这一模式获得了成功,阿里金融公关负责人王彤表示,从2010年4月阿里巴巴在浙江成立小贷公司到2012年底,阿里金融累计为超过20万家客户提供了融资服务,累计贷款总额超过500亿元,其中淘宝和天猫上的卖家占多数。

今年2月22日,支付宝、阿里金融低调进行重组,方法是先合后拆:支付宝、阿里金融两家公司合并,然后分拆为四个事业群,分别是共享平台事业群、金融事业群、国内事业群、国际业务事业部。原支付宝被分拆至共享平台事业群、国内业务事业群、国际业务事业群,原阿里金融被分拆至共享平台事业部,金融事业群。

合并后的新公司名为阿里小微金融集团。王彤透露,新公司(小微金融集团)目前还在筹建之中。

此外,阿里集团还有另一块金融资产,即由阿里巴巴的马云、中国平安的马明哲、腾讯的马化腾联手设立的众安在线财产保险公司,主要业务为网络保险业务,目前已走完监管审批流程。

数据如齿轮相扣

推出余额宝之后,阿里集团旗下金融业务已经包括支付、融资、保险、担保、理财。未来呢,会不会成为一个覆盖银行、保险、券商、基金、小贷公司等所有金融机构的巨型数据和信用平台?

整体的阿里金融是什么?阿里集团与马云从未对外正式回答。不过,答案应仍然是大数据。

2003年,阿里巴巴发展支付宝,以支付宝这种本质上的互联网信托交易模式,支撑淘宝网购市场的发展,淘宝建立了市场,服务了商家和用户,换来了支付宝对市场数据的垄断。此后,整个银行业在互联网上失去了实体社会中基于双向资金流信息带来的平台地位,开始被边缘化和工具化。

随后,快捷支付为支付宝这样的第三方支付平台获得用户数据提供了便利:电子银行核对个人信息、账户信息、支付信息三者后,即可扣款,这就为支付宝及类似互联网支付公司搜集付款人信息提供了可能。

现在阿里知道谁买了什么,有买方的信息,又有卖方的信息,放贷吸储开始诱惑阿里集团,无论小额贷款,还是余额宝都有了生存的基础。未来的阿里巴巴是什么?马云现在旗下业务分三块,分别是大数据电商(阿里集团),大数据金融(小微金融集团),大数据物流(菜鸟物流),业务领域不一样,一样的是以大数据基础。

未来的阿里巴巴都是以服务用户获得数据,大范围掌握实体社会和虚拟社会上买卖双方的数据,然后以这些数据为生产资料进入不同的业务领域,现在是商业、金融、物流,未来可能更多。

传统银行能否复制阿里金融的模式?数据贷款模式的本质用数据挖掘信用,传统贷款以担保、有形资产抵押做背书。数据挖掘的基础是数据采集能力,淘宝、天猫、支付宝是阿里集团数据采集平台,银行并不具备这样的能力。

阿里金融提供的数据显示,截至2012年底,仅在阿里巴巴中国站有5200万注册会员,企业会员800万,65万国际诚信通会员。支付宝提供的最新数据显示,支付宝注册账户突破8亿,日交易笔数峰值达到1058亿笔。2012年6月,入驻天猫企业超过6万家;淘宝卖家超过700万家。

作为筹备中的阿里小微金融服务集团数据平台负责人冯春培此前接受媒体采访时表示:“数据到底是什么角色?是‘生产资料’,让这个数据融入到我们的业务和产品流程里面去,数据和业务就像两个齿轮,能扣在一起转。当我们对数据的挖掘和理解越来越强,最终数据不仅可以产生价值,还可以直接催生产品,比如阿里金融的一些数据,我们把它定义为生产资料。”

一切刚刚开始,阿里大数据金融还在路上。

2013-06-06

文/侯继勇

6月4日,全球IT大佬齐聚台北,一年一度的Computex在这里召开,宏碁、华硕、联想、惠普、戴尔等PC厂商的众多即将上市的产品登台亮相。每年都有不同的主题,今年的主题是拯救PC。

大佬们的观点是,PC未死,PC还是个生意,通过创新,PC还能变成一个不错的生意,创新的方向是功能集成,比如“平板电脑+超级本”的集成。

PC公司在资本市场上的表现似乎预示着IT大佬们的这一观点。

联想集团(HK:0992)2012年初股价最低约5港元左右,4日涨至8.08元,涨幅超过100%;惠普,这家即将失去全球PC第一桂冠的公司去年11月股价约为12美元,自那以后股价连续上涨,4日股价25.90美元;即使戴尔股价一直受私有化影响,去年11月股价约9美元,4日涨至13.45美元。

与股市繁荣上涨形成鲜明对比,则是PC市场的惨淡。IDC发布的数据显示,今年第一季度,全球笔记本电脑销量录得14.2%跌幅,台式机行业全球的销量则下跌12.2%,惠普PC销量同比下滑23.7%,戴尔同比跌幅也高达10.9%,联想集团为零增长,在同行中“独领风骚”。

PC市场,全球前三大PC公司,股价缘何一直上涨?IT分析师孙永杰认为有两个原因,一是PC还是一个生意,不会由苹果独占的生意;二是PC厂商在移动互联网,特别是智能手机领域有机会。

据Gartner统计,2012全年全球PC出货量为3.52亿台。以每台PC均价600美元计,行业产值超过2000亿美元,但“惠普+联想+戴尔”全球三大PC厂商最低市值之和不到500亿美元。孙永杰认为,是“PC已死”的“流言”击中了PC厂商,造成PC厂商股价超跌。

PC还是一个生意,但可以预计它将是一个艰难的生意:一是技术创新空间变小,二是还将面临新的竞争,比如平板电脑、智能手机,或者新的智能终端将从用户抢夺原来属于PC的时间。

通过供应链、渠道、营销创新等管理手段优化,以及并购带来的规模化效应,是正在成为全球第一的联想集团的最重要经验,但联想的经验无法复制,因为不再有联想拥有的“天时、地利”。

在Computex上,大佬们给出的答案是创新。英特尔携联想、惠普、戴尔、宏碁、华硕推出了“二合一(2-in-1)”设备,所谓二合一即是“平板电脑+超极本”、“触控+键盘(未来可能有类siri语音)”。据英特尔透露,所有PC厂商推出了超过50款基于第四代酷睿芯片的二合一设备。

英特尔一直在PC创新上做文章。英特尔最初将PC创新寄托于超级本,英特尔为此投资3亿美元用于产品创新,产品创新方向是“更轻更薄”,目标市场是“Mac Air+iPad”。这被一些消费者理解为“向苹果的Mac Air致敬”。这一努力没有达到目标,“二合一”被视为英特尔产品创新的又一次努力,英特尔PC客户端事业部总经理、高级副总裁施浩德透露,英特尔将为此投入1亿美元,用于“二合一”产品创新,创新方向是感计算,包括触控、语音、体感、行为信息等方面。

宏碁行动消费事业总处长高树国透露,宏碁将于今年第三季度面向市场推出超级本Aspire S7,华硕由董事长施崇棠亲自展示了即将面向市场推出的变形产品—ASUS Transformer Book Trio。

英特尔说,“超级本+平板电脑”、“触控+键盘(未来可能有类siri语音)”将是基于英特尔第四代酷睿芯片产品的“标配”。英特尔希望,集成式“二合一”设备可再造PC,从而拯救PC。

孙永杰认为,除了PC还是个生意之外,支撑投资者看好PC厂商的另一原因是PC厂商在移动计算设备中的机会。在Computex上,宏碁高调展出了5.7吋大屏幕智能型手机Liquid S1,华硕则展出了兼具娱乐、通话及手写功六吋手机平板FHD 6。

孙永杰认为,由于英特尔在工艺制程上的领先,英特尔未来在能效方面将超过ARM架构,一直紧跟英特尔的PC厂商将有机会在移动计算市场占有一席之地。

“PC已死”是苹果已故创始人乔布斯讲出来的。消费者当真了,普通投资人当真了。他们忽略了的是,他们身边的人,包括他们自己,手里还拿着联想、戴尔、宏碁等品牌的PC,少数人开始使用他们的智能手机、平板电脑。智能手机、平板由苹果定义,几乎垄断这一市场。

苹果的股价则由去年最高点约702美元降至本月4日的约450美元,市场损失近2500亿美元。PC已死的另一面则是“苹果统治世界”,普通投资者为自己的盲动付出了代价。

2013-06-04

文/侯继勇

5月22日,北京市卫生局的一次“喊停”再次让互联网企业自认为的“便民服务”遭遇了困境。

4月20日,奇虎360旗下的360搜索推出了“良医”频道,当用户在搜索相关医院和病症的时候,网民可以点击挂号,进而跳转到挂号网、寻医问药网等第三方挂号平台。5月20日,淘宝联合挂号网推出网上挂号功能。

5月22日,北京市卫生局因为“造成不公平”喊停网络挂号。5月23日,淘宝发出公告,暂停北京市部分医院的挂号功能。5月24日,360公司发出公告,尊重北京市卫生局规定,将北京市地区的挂号功能跳转到规定的网站。

这已经不是互联网“便民服务”第一次遭遇类似尴尬。今年春节,各大浏览器网站纷纷推出抢票软件,铁道部以“不公平”为由约谈,但随后并未喊停抢票软件,而京东等第三方网站也推出过火车票订票服务等被喊停。

今年四月份开始,打车APP开始火爆。阿里集团投资快的打车,腾讯投资嘀嘀打车。

今年5月23日,打车APP惨遭封杀。深圳市交通运输委员会客运交通管理局下发《关于加强手机招车软件监管的通知》(简称通知),要求各企业“对已经安装手机招车软件的驾驶员必须责令卸载,不得继续使用。”北京、上海和武汉的交管部门也都表示将严格禁止出租司机与乘客达成价外加价的“违规”行为。

随后各地交管部门开始纷纷喊停该类应用,因为该类应用存在出租车加价的情况。

“形成不平等”是上述互联网应用被监管、被封杀的原因。抢票软件被叫停的原因是对于那些不会使用抢票软件,到窗口排队的用户不公平;打车APP对于那些不愿加价、不会使用打车APP软件的乘客不公平;网络挂号亦然。

为什么会形成不平等,一方面是资源的有限性,一方面是用户因为工具使用的差别形成的信息鸿沟,有限的资源(比如专家号、出租车、火车票)无法公平的分配到不同的用户群体。

事实的另一面是,那些熟练使用网络工具的用户从中获得了方便。360方面表示,网上挂号是一个开放的平台,其初衷是给大家提供方便快捷的服务。

除了方便外,网络工具还能解决资源分配过程中的腐败与陷阱:当“专家号”一票难求,“黄牛党”层出不穷,网上挂号平台的出现确实优化了患者的就医流程,防止了“黄牛党”设下的欺诈陷阱,能够有效的遏制票贩子中间加价的情况。

除了医院挂号外,“黄牛党”更是旅游行业的固疾:除了春节期间黄牛党以此谋利外,更有一些旅行社通过贿赂列车长、铁路局领导拿到火车票,然后高于票面价值出 售,有些热点路线旺季时的车票(比如北京到拉萨)最终出 售价格为票面价值的两倍。

监管部门封杀上述服务,选择的是公平:让所有人都在同样的条件下,以同样的方式获得资源。另一方面,传统的方式却无法治愈腐败等固疾,消费者最终只能选择陷阱往下跳,滋生不正当利益。

监管部门最新的做法是在公平与方便之间求平衡,为“网络挂号”放行。5月27日下午卫生部召开媒体沟通会,卫生部新闻宣传中心主任毛群安表示“目前的挂号网等网上挂号平台不涉及任何商业利益,给更多的网民提供正规的便民免费预约挂号服务”。

随着传统线下服务向线上迁移,这些服务也将如打车、医院挂号、火车票等服务一样,监管部门也将遭遇“公平还是方便”的问题,如何选择?网络挂号的探索或许会给他们提供借鉴的经验。

2013-05-30

文/侯继勇

京东俨然成为定义电商物流标准的公司,这是马云不能容忍的。

在电商三流(信息流、资金流、物流)中,物流对消费者将有更强大影响力:电商可以分为四个环节,产品提供商、信息流+资金流构成的虚网、物流构成的实网、消费者,实网最接近消费者,是电商的“最后一公里”。

电子商务主要是在实网+虚网中打转。

菜鸟网络科技横空出世,寄托了阿里集团创始人马云“重新定义电商物流标准”的期待。

阿里物流历经种种转变,才化身为“菜鸟科技”。2010年是阿里集团在物流领域狂飙突进的一年,3月,马云入股星晨急便,2010年7月,马云联合郭台铭(富士康创始人)投资百世物流。“投资”模式的效果不显著,星晨急便倒闭,百世物流则越来越变成为一家物流解决方案提供商,与阿里集团“平台、云计算”的模式成为竞争对手。

2010年之前,马云称自己“绝对不会碰物流”,因为物流是重资产,缺少互联网基因。

投资不成,第二次探索的模式是结盟。2011年,淘宝宣布结盟第三方服务商;2012年5月,天猫宣布与包括邮政在内的九大物流商结盟。结盟让阿里集团看到了前景:秉承开放、协同、分享的原则,与众多的合作伙伴一起,共同建设适合电子商务的现代物流体系。

布局物流马云筹谋日久。5月28日发布会上,马云说:自己并非“复出”,因为走秀站台是董事长的职责;自己等待这一天至少有五年时间,五年前他们就在一起商量这件事情。

马云们终于端出了这个以菜鸟为名,用十年时间以3000亿元撬动中国几十万亿物流基础设计的计划,这个计划的目标是做成电商物流行业的标准,不能让京东成为电商物流的标准。

换一个角度看,马云的计划是“天网+地网”的无缝融合。天网是一个“大数据+云计算”平台,数据来源于淘宝、天猫、阿里巴巴、支付宝等阿里集团旗下业务单元,地网则是菜鸟科技,又称“中国智能物流骨干网(CSN)”。

菜鸟科技投资3000亿元,3000亿元的资金来自于两个部分,一是上述创始机构投资,包括50亿元注册资本,其中浙江天猫技术有限公司,出资21.5亿元,占股43%,浙江银泰集团通过“北京国俊投资”投资16亿,占股32%,上海复星集团则通过“上海星泓投资有限公司”投资5亿,占股10%,富春集团则通过“富春物流”投资5亿,占股10%,三通一顺一达(圆通、中通、申通、顺丰、韵达)各出资5000万,各占股1%;二是金融机构出资,包括平安、人寿、中信银行等。

马云说,未来将有更多的机构加入进来,共建菜鸟网络平台。

从投资机构就可以看出菜鸟科技的巨大能量:尽管公司才十余人,竟然已经与十余家城市展开了合作,其中包括浙江杭州、金华、广州萝岗区、天津武清区、北京顺义区、湖北武汉、四川成都、上海嘉定等,合作模式是拿地建仓,未来至少与300个城市展开合作。

300个城市未来将由八大节点组成,阿里集团副总裁童文红说马云受了“八大军区的启发”。马云除了读《金庸》外,有时候也读毛泽东的书。

3000亿元分配到300个城市,菜鸟网络平均在每个城市投资达10亿元。童文红表示,拿地建仓是投入的大头,但不是全部,一部分投入将用于IT信息系统的建设,简单地说,就是菜鸟网络“大数据+云计算”平台的建设,也包括基于这一平台的应用与服务开发。

菜鸟网络“大数据+云计算”平台现在与淘宝、天猫等电商平台对接,未来将对下述伙伴开放对接,一是渠道商,包括除淘宝、天猫之外的第三方电商,比如当当,也包括线下渠道,比如国美、苏宁;二是产品提供商,比如长虹、海尔等;三是物流公司,包括仓储、干线运输、配送等。

按照马云的美好畅想,未来的产品是这样进入用户手中的:产品从生产线上下来,就打上了菜鸟网络的电子身份证(二维码、条形码、无线射频识码,或者其他),然后进入仓储中心,用户通过天猫、淘宝、或当当、国美在线、海尔商城等渠道选取商品,通过支付宝付款,货品就从仓储出发,通过干线运输、配送中心、小区配送员最终到达用户手中。

仓储中心、干线运输、配送中心、小区配送员的手持终端,都是菜鸟网络标准的,其中仓储中心部分由菜鸟网络自建,部分为中国邮政、三通一达等加盟商,其余环节均为加盟。

一流企业做标准,二流企业做品牌,三流企业做产品,马云要做一流企业。

实现这一计划,马云“天网+地网”无缝融合的目的完全实现,天网加地网成功后,实网(地网)+虚网(天网)皆归阿里巴巴掌控,阿里系一端对产品提供商,一端对消费者,谁也离不开菜鸟网络,离开了菜鸟网络,消费者找不到产品,产品也找不到消费者。

与京东的自建物流不同,“天网+地网”依靠社会化分工,菜鸟网络主要目的是提供标准,仓、干、配,甚至铁路、公路、航空等社会资源可自由接入菜鸟网络这一开放平台。何谓开放,仓、干、配,甚至铁路、公路、航空就是菜鸟平台上“淘宝店”。

与其相比,刘强东的自建物流是基于计算技术下的标准,即在封闭的IT信息系统支撑下进行决策,是京东集权式配置资源的标准;菜鸟网络则是“互联网+大数据”下的蛋,用市场化的方法,让产品提供商、渠道商、消费者、仓、配、干自己发现需求,解决问题。

从某一方面看,马云的菜鸟网络提供“智能物流”解决方案,现有仓、干、配都可以使用这一解决方案,京东则自建仓、干、配。两相比较,阿里更节省社会资源。

菜鸟网络看起来前程无限,但基于社会化分工的开放式物流尚未证明自己的成功,而京东标准已经证明了自己在运营效率上的优越性,比如“211限时达”服务,使物流配送服务与平台交易服务紧密地结合在一起,成为业界标准,而淘宝、天猫的物流过去一直饱受诟病。

另一个疑问则是,菜鸟网络拿什么让产品提供商、渠道商、消费者、仓、配、干等合作伙伴加入自己标准?对于伙伴们来说,目前看得到的诱惑是阿里集团、支付宝的用户资源。

无利不起早。菜鸟网络打造的生态链是个林子,林子里都是找食的鸟。

2013-05-28

文/ 侯继勇

23日晚,联想集团发布了12-13财年Q4业绩,该业绩一方面在意料之中,另一方面则在意料之外。

意料之中的是联想集团PC业务的表现。联想全球笔记本电脑业务的综合营业额年比年下跌2%至42亿美元;销量则增长0.4 %;联想台式电脑综合营业额下跌2%至24亿美元,台式机销量年比年持平。

PC业务表现如此糟糕,但对比整个PC市场,联想集团的表现应该用“优秀”来形容:期内全球笔记本电脑销量录得14.2%跌幅,台式机全球行业的销量则下跌12.2%,联想的表现远远优于大市,市场份额达到15.3%,同比增长2个百分点,连续14个季度在全球主要PC厂商中保持最快增速。

IDC发布数据显示,在2013年第1季度惠普PC销量同比下滑23.7%,戴尔同比跌幅也高达10.9%,联想集团在PC领域,即将超越所有的竞争对手,成为全球第一。

这是联想集团进入PC业务以来首次销量下跌,联想进入PC业务已经有20年的历史。

出人意料的是联想集团整体营收与利润保持高速增长。财报显示:财年第四季度联想净利润大幅攀升,同比增长90%,达1.27亿美元。在2012/13财年,联想营业额达到340亿美元,税前利润8.01亿美元,同比增长38%,净利润提升34%至6.35亿美元。

竞争对手的表现则很凄惨:戴尔最新发布的财报显示,在刚刚过去的第一财季,净利润同比下滑79%,苹果4月23日发布的第二财季财报也显示当季利润十年来首次出现下滑,同比跌幅达18%。

联想集团的表现优于竞争对手的原因是什么?是PC+(包括智能手机、平板电脑、智能电视)业务的快速增长,全球平板电脑出货量同比增长72%,在中国市场排名第二位,第一名是苹果。2012/13财年,联想智能手机在中国市场实现了3.6倍的同比增长,在中国市场排第二,第一名是三星。

PC+整体营收同比增长105%,在联想所有业务中的占比从5%攀升至9%,刘军预计今年将升至15%。

联想集团增长停滞,责任在大市:IDC发布的数据显示,全球PC市场创下了1994年以来同比下降的最大记录,达到了14%之多,比之前IDC预计的同比下滑7.7%多了快1倍。

从1994至2013年,恰好20年,杨元庆的事业与全球PC市场行业一样,经历了一个轮回。

1994年杨元庆出任联想微机事业部总经理,1996年,联想PC销量成为中国第一,1996年联想成为亚洲第一,现在的联想集团在PC市场正在成为世界第一。

20年前,PC产业是朝阳产业,中国是新兴市场,一切让人充满想象;20年后的今天,PC已经老去,固守PC行业只能等死,杨元庆与联想需要重新思考“何去何从”的问题。

杨元庆给出的方向是发“PC+”。今年4月24日,联想集团新年誓师大会上,杨元庆提出的目标是两年内打败三星,做智能终端领域(包括PC、平板、智能手机、智能电视)全球第一。

在全球智能终端领域,三星第一,苹果第二,联想第三,占有6.5%的市场份额。竞争对手三星占有20.8%的市场份额,苹果占18.2%的市场份额,联想与对手距离很远。

如何实现这一目标?联想集团选择混搭道路:一、平板电脑、PC坚持wintel(英特尔+微软)、智能电视、智能手机、智能电视走ARM+Android,或intle+ Android的道路。

杨元庆坚持不把鸡蛋放在一个篮子里,走一条混搭的道路,是为“中间路线”。

联想刚刚发布的高端智能手机K900就选择了英特尔的芯片。跟紧英特尔还源于联想对于未来的一个预判:由于英特尔在工艺制程上的领先,英特尔未来在能效方面将超过ARM架构。

5月15日,英特尔刚刚公布自己的制程路线图:继2011年推出22纳米芯片后,2013年将推出15纳米芯片,2015年将推了10纳米芯片。

未来将是7纳米、5纳米,英特尔在制程工艺上将领先对手半年甚至更长时间。

通过工艺制程上的领先,打破“ARM处理器能效更高”的神话,英特尔芯片就能在平板电脑、智能手机,甚至其他新型移动终端领域超越ARM架构芯片。到时候赢家不止英特尔自己,还有紧跟英特尔的联想集团这样的厂商,部分PC阵营厂商与联想采取同一策略。

2013-05-22

文/侯继勇

奇虎360(NYSE:QIHU)四级火箭的业务构成中,一级(安全卫士+杀毒)、二级(浏览器)、三级(网址导航)业务仍增速趋于稳定,四级(搜索)火箭业务获得了相对稳定的市场份额,需要非常规手段(比如并购)获得更多份额。

这是董事长兼CEO周鸿祎为首的奇虎360管理层2013年第一季度交出的成绩单。

5月20日,奇虎360发布2013年第一季度财报,财报显示,公司本季度净利润下降,为556万美元,去年同期为1407万美元,上季度为1275万美元。

如何打破稳定,迎来下一波高速增长,奇虎360寄希望于两个方面,一是并购市场竞争对手,二是加大力度投入新兴领域,比如移动互联网。

在接下来的一年,奇虎360在上述两方面将交出什么成绩单,将决定其未来。

PC红利降低

该季财报显示:360的PC端产品和服务的月活跃数达到4.57亿,市场渗透率达到95.8%,与去年同期的4.11亿月活跃数和93.4%市场渗透率的数据相较,略有增长,为2.4%。

第一季度营收为1.099亿美元,比去年同期的6930万美元增长58.6%。

360浏览器的月度活跃用户达到创纪录的3.32亿,市场渗透率达到69.6%,相比去年同期的2.73亿增长了21.6%,渗透率增长率约为7%。

在线广告业务本季度收入为6340万美元,同比增长39.6%,环比略降5%。以网页游戏为主的互联网增值业务收入,本季度为4585万美元,同比增长118.9%,环比增长30.4%。

PC产品的用户增长率为一位数,广告收入增长为两位数,游戏收入增长为三位数。

周鸿祎称,广告收入环比下降5%与广告季节性影响有关,第一季度为广告淡季。

PC产品用户渗透率趋缓,与两个趋势有关,一是中国PC互联网网民增长速度放缓,二是奇虎360PC主流产品的渗透率超过70%,上涨空间越来越窄,趋近天花板。

中国互联网络信息中心(CNNIC)在京发布的数据显示:截至2012年12月底,我国网民规模达5.64亿,全年共计新增网民5090万人,互联网普及率为42.1%,较2011年底提升3.8个百分点,普及率的增长幅度相比上年继续缩小。

用户增长趋缓,影响了奇虎360营收的增长速度。财报显示:季内收入约为1.10亿美元,比去年同期的6928万美元增长约58.6%,比上季度的1.03亿美元增长为6.7%。

PC红利降低的影响还将继续,为消除这一影响,奇虎360向三个方向拓展,一是继续夯实PC互联网业务,强化奇虎360在PC互联网上的入口优势;二是布局移动互联网,充分利用移动互联网的人口红利效应,保持用户优势,以及网络入口优势;三是加大对搜索的投入,优化奇虎360的收入结构。

夯实PC互联网是防御,布局移动互联网,加大对搜索产品的投入是进攻,面向未来。

两手都要硬

移动互联网+搜索,是360进攻的左、右手,周鸿祎强调“两手都要硬”。

据调研机构CNZZ最新的数据显示,截至2013年4月,360搜索的市场占有率已增至14.94%,稳居行业第二。自去年8月推出搜索后,360搜索开始不断完善产品线,相继推出音乐、地图、百科等垂直搜索,近期还推出了良医搜索 ly.so.com),意在改善搜索体验。

从去年四季度开始,360搜索就已经启动了商业化进程,包括与谷歌合作关键词广告系统和自主推出的360点睛营销平台,在全国范围内招募广告代理和广告客户。

360总裁齐向东表示:360搜索的广告代理商已经覆盖北京、上海、广东等8省市。360搜索发展目标是每年增长10%,到2015年达到40%的市场份额。360董事长周鸿祎表示,360搜索正力求改变搜索格局。达到40%,360就达到了改变市场结构的目的。

如何达到40%?360目前的做法是“微创新”:在产品与服务的细节上与对方不一样。但这种“以百度打百度”的做法并不被市场看好。360内部也认为,如果没有大的动作,360搜索只能保持目前的市场份额。

周鸿祎显然正密谋“大动作”,其中之一就是对搜狗的并购。此前张朝阳放话说“不会因为发展搜狐视频的业务出售搜狗”,但这被外界解读为“欲拒还迎”的矫情。

据Hitwise发布的数据显示,截至2013年3月,360搜索份额达11.97%;搜狗目前的市场份额约9%,两者相加将超过20%。成功收购搜狗,周鸿祎就在“70-20-10”这一信息产业定律中获得比较稳定的位置。

移动互联网也要硬。周鸿祎透露:截至2013年3月,使用360手机卫士的用户总数在一年之内增长超过了300%,达到2.75亿(目前已达3亿),而去年同期该数据仅为7400万。

奇虎360内部甚至据此认为:奇虎360已经成功抢得了登上移动互联网的船票。

PC互联网人口红利丧失,但移动互联网却大有机会。工信部发布的《2013年2月份通信业经济运行情况》统计显示,2013年2月份移动互联网用户净增量表现突出,净增量达1607.0万户,总数达到8.03亿户。去年同期,中国移动互联网用户人数仅1.11亿。

从1亿到8亿,仅用一年时间,即使在互联网领域,也重未有这样的奇迹。

2013-05-17

文/侯继勇

5月15日,通过消息人士采访确认:阿里集团将推出盒子(电视机顶盒)产品,此项目归阿里集团CEO陆兆禧直接负责。目前,阿里操作系统也仍然是陆兆禧直接负责。

个人电脑(书房与办公桌)、平板电脑+智能手机(移动)之后,互联网的下一个战场在哪里?“战场在家庭(智能电视或机顶盒)”已经成为互联网企业的共识。

“移动互联网”大战的号角已经吹响,“家庭互联网”开战在即。

推出盒子这样的硬件不是目的,将现有的互联网应用与服务通过新的硬件推向网民才是他们的目的,可以是视频、游戏、资讯、本地搜索,也可以是电子商务。

工业时代的“雁行模式”正在信息行业发生作用,计算技术先覆盖PC、平板、智能手机、电视(机顶盒)等硬件,随后各种互联网应用与服务接踵而至。

陆兆禧直接负责盒子计划,代表阿里集团将“家庭互联网”与“移动互联网、PC互联网”放到了同样的高度。客厅急行军,陆兆禧正在开辟阿里新战场。

除阿里集团外,PPTV、乐视、小米手机都推出了盒子加入“家庭互联网”大战。

陆兆禧秘制盒子

有接近阿里操作系统消息人士透露,阿里“盒子”将重点放在系统及围绕系统的生态圈上:阿里盒子内置“阿里OS(操作系统)”盒子版。此前,阿里OS手机版,用于智能手机。今年4月15日,小辣椒、康佳、厦新、卓普(zopo)、基伍等五家智能手机厂商与阿里OS合作,推出内置阿里OS的智能手机。

即将推出的阿里OS盒子版将与阿里OS手机版一样,与第三方硬件厂商合作,由硬件厂商负责生产、销售盒子,阿里集团免费提供操作系统。阿里集团的做法与其他进军盒子的互联网厂商略有不同,其他厂商涉及硬件的制造与销售。

聚力传媒副总裁、多终端事业部总经理单晓蕾接受本报记者采访时表示,PPBOX(PPTV推出的盒子)使用的操作系统是PPTV基于安卓自主开发设计的系统,目的是保证PPTV的视频应用与服务在多屏之间无缝融合。这一模式与小米盒子、乐视盒子类似,与阿里盒子有区别。

除运营方式不同之外,目的也有不同。与乐视、PPTV等内容切入的目的不同,阿里集团更多是希望通过将多个屏幕打通以及电视屏幕购物。

与广电系的传统厂商(主要是家电厂商)不同,上述互联网厂商推出的盒子强调两点。“一是云计算+大数据(PPcloud);二是多屏互动。” 单晓蕾说道。

单晓蕾解释道,通过PPcloud,无论是PC、平板、智能手机,或是PPBOX观看视频,不同终端都可以同步,比如办公室的PC上看到一半,可以回家通过PPBOX接着看。而多屏互动则可以将正在手机(或平板等其他智能终端)上观看的内容推到连接过PPBOX的电视上,条件是在同一域网内。

阿里盒子也将在这两方面下功夫,特别是大数据方面。通过阿里盒子,网民可以合用支付宝、淘宝、天猫等阿里集团旗下所有公司提供的服务。

在牌照方面,阿里集团可能与“华数传媒”或“湖南电视台”进行合作。

上述两家公司都在2010年与阿里巴巴建立合资公司。前者是与淘宝网组建“华数淘宝”,在数字电视上提供12大类商品,用户可通过遥控器与机顶盒互动购买,可选择货到付款或用支付宝电视版;后者则与淘宝网合资成立潮人明星电商平台“Hitao.com”,并将产品植入至综艺节目之中。

意在打造“铁人三项”

工业时代的“雁行模式”正运行于信息时代,不断点燃新的战火。

工业时代的“雁行模式”是这样的:成熟的或者具有潜在比较劣势的产业向新的区域转移;信息时代的“雁行模式”却是这样的:成熟的互联网服务与应用从旧的成熟的终端设备向新的终端设备转移。

每一波迁移都是一次信息产业的集体狂欢。投资疯狂涌入,创业者蜂拥而入,产生一堆明星公司。而那些没有跟上形势的公司,则步入衰落甚至最终消失。

对于阿里盒子而言,承载着阿里集团PC互联网、移动互联网之后“家庭互联网”的梦想,跟阿里集团此前推出的云手机、云操作系统类似。

众所周知,在PC互联网上,电子商务、娱乐(游戏为代表)、资讯为三类主要应用与服务,对应三大入口分别是电子商务、即时通讯、搜索,对应三大公司分别为阿里集团、腾讯、百度,三巨头(简称“BAT”),成为中国PC互联网的三座高峰。

在移动互联网上,或在家庭互联网,电子商务、娱乐、资讯仍然会是三类主流应用与服务,但会略有不同。单晓蕾说:“比如资讯,多数人认为视频资讯会取代图文成为主流资讯,在娱乐一项中,互联网影视会与游戏并列为最主流应用。”

目前,进军盒子的互联网公司分为三类:一类是提供视频服务的公司,包括乐视TV、PPTV,以及传言进军盒子的PPS;一类是小米,小米手机不止是一家手机公司,未来的目的是提供互联网应用与服务;最后一类是阿里集团,主要提供电商服务,目的是将电子商务推向客厅。

新的时代,玩法或有不同。PC互联网时代,互联网,软件,硬件由一个专业化分工体系内的众多公司提供;移动互联网时代,苹果的“铁人三项(软件+硬件+互联网)”最有效,单纯通过某一应用就达到BAT的高度似无可能。

换言之,单纯的应用不能成为入口,“铁人三项”才是入口。

家庭互联网呢?是专业化分工还是铁人三项?无论阿里集团,还是小米手机、乐视TV、PPTV,选择的路径都是“铁人三项”,而不是专业化分工。

2013-05-16

文/侯继勇

360与搜狗的联姻,如一幕情节复杂曲折的大戏,越来越引人入胜。

奇虎360这边,周鸿祎对此仍然不做回应,显得讳莫如深;倒是张朝阳那边憋不住了,5月15日,张朝阳通过搜狐微博称“搜狐不需要为了做视频投资收购而出 售搜狗”,因为“搜狐集团有近10亿美元现金”。

14日有消息称:通过出 售搜狗,搜狐可以获得一部分现金,用来收购PPTV。

不为视频出 售搜狗,但可能因为其他原因出 售搜狗。按照此前传出的方案,奇虎360与搜狗合并,张朝阳并不吃亏:按360目前市值45亿美金计,并购完成后搜狗的母公司搜狐将拥有360约30%的股权。

周鸿祎也不吃亏,他拥有了改变中国搜索市场格局的某种可能:据CNZZ的最新统计,2013年4月,360搜索的占有率达到14.94%,使用率达到14.06%,而据Hitwise发布的数据显示,截至2013年3月,360搜索份额达11.97%;搜狗目前的市场份额约9%,两者相加将超过20%。

这样周鸿祎就在“70-20-10”这一信息产业定律中获得比较稳定的位置。

吴军在《浪潮之巅》一书中认为,信息产业符合“70-20-10”定律,行业第一的公司最终将获得70%的市场份额,过得舒坦;行业第二的公司将获得20%的市场份额,过得凑合;其余10%为众多公司占有,集体苦逼。

当下一波创新机遇到来之即,行业老二或有机会跃升为第一:比如从PC互联网向移动互联网转型,或向云计算、大数据转型。

目前搜索市场的格局“只有老大,没有老二,百度之外其实大家都很苦逼”。

周鸿祎有一个梦想,就是“格局颠覆”,他的基情与战斗莫不如是。为了这个梦想,不同时期的奇虎360与不同的人做基友,也与不同的人做敌人。

比如去年,奇虎360与盛大酝酿合并。按照当时的规划,合并后周鸿祎将出任CEO,全权负责公司。这一合并被视为完美结合,陈天桥是战略家,缺产品经验,而周鸿祎是产品经理出身,陈天桥+周鸿祎绝对互补。

更互补的是业务上的互补,盛大系内容链+360平台级入口更是完美结合。

当时,陈天桥是基友,敌人是谁?是腾讯的马化腾。经历3Q大战后,腾讯与奇虎360的仇怨路人皆知,少为人知的是,陈天桥最讨厌的人是马化腾。

盛大网络曾经是中国网游行业的一哥,随后先后被网易、腾讯超越。腾讯更是凶猛,取代盛大成为网游行业的一哥,陈天桥讨厌马化腾在情理之中。

周鸿祎看到的,还是“格局颠覆”,还是实现梦想的机会:游戏行业的未来手游与页游,端游已经进入平稳增长期,360+盛大或可改写中国游戏产业格局。

故事还不止于此,“盛大+360”还有机会改变整个中国互联网产业的格局,由“三巨头(阿里巴巴、百度、腾讯)”向“四巨头”过度。

当然也有例外,“3Q大战”不是为“梦想”而战,那是为“生存”而战:经此一战,以腾讯为坐标,奇虎360在资本市场上有概念了。以腾讯为坐标,周鸿祎才可以在美国投资者那里大讲特讲“入口”,才能指斥他们不懂中国互联网。

不得不提一句,是周鸿祎普及了“入口”这一概念,或许这不是他的发明。

360与搜狗合并,不是价钱的问题,尽管坊间均这样传,而是张朝阳想完全放弃搜索行业的机会,把这个机会让渡给周鸿祎。过去十年,在搜索市场拥有一席之地,同样是张朝阳的梦想。

转让梦想,无论对于张朝阳,还是对于周鸿祎,都是无法承受之痛。

无论基友是谁,敌人是谁,周鸿祎“格局颠覆”的梦想是不变的。每一次敌友抉择,周鸿祎都做了周密计划,但做不做得了基友,并不是周鸿祎就能定得了的事情,因此他不得不频繁更换基友,或者敌人。

如果与盛大合作成功,3Q大战仍然会继续,百度今天可作壁上观。

把良好的应变能力和周密的谋划预测能力平衡得恰到好处的人,周鸿祎是第一人,这是他在战争中胜多败少的最大原因。